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一个空手套白狼一个黑吃黑 信用卡套现陷阱重

作者:admin 来源:原创 时间:2020年07月03日 00:24:02浏览:

  福州新闻网讯 年关将近,日前,记者分别从鼓楼检察院和台江检察院了解到,利用“ 信用卡套现、代还款”进行诈骗的骗子手法不断翻新,希望市民提高警惕。

  骗局一:卷款而逃的“黑中介”

  今年2月,市民郑某在福州某论坛上时发现了一则“信用卡套现”的广告,正急需现金的郑某想起自己有一张透支额度为5万元的信用卡,就打算用信用卡套现“救急”。

  于是,他通过QQ联系上了发帖人林某。在聊天中,林某告诉郑某,他叫“林鹏”,在双子星大厦上开了一个传媒公司,是专门做信用卡套现的中介,郑某可以随自己到大商场买电器和数码用品刷卡消费,然后再将所购买的物品原价卖给“二哥”,“二哥”当场将现金支付给郑某,而郑某只需要支付1500元的手续费就可以成功套现5万元。郑某考虑了一下,就同意了。

  2月6日,郑某如约和林某见面,林某带着郑某找到了两个事先安排好的“二哥”。与“二哥”谈好了价格后,林某就带着郑某到附近一家大电器卖场,一口气买下了摄像机、照相机以及9部手机,郑某拿出自己的信用卡共刷了41270元。林某当场将其中8部手机交给“二哥”,“二哥”表示身上没有带足够的钱。林某立即表示,自己和“二哥”很熟,可以先帮其将钱垫上。于是,郑某开车载林某到双子星大厦,郑某将车开到大厦门口找不到停车位,林某假称“找停车位”,下车就迅速逃跑。经鉴定,郑某损失了37570元。

  林某落网后,交代自己将郑某的8部手机以低于市价1000元的价格卖给“二哥”,“二哥”在趁郑某不注意时将钱塞给了他。

  日前,林某因涉嫌诈骗被鼓楼检察院批捕。

  骗局二:“代还款”中介遭遇“黑吃黑”

  利用信用卡还款漏洞,只要先往客户卡里存笔钱,再马上以POS机消费的形式将钱取出,一来一去中,就能赚取高达还款额2%的“手续费”的无本生意,让不少中介趋之若鹜。然而,当“客户”蓄意利用“代还款”本身存在的各种漏洞行骗时,中介们才发现,自己的无本生意也不保险。代还款的中介胡某就遭遇了这样的“黑吃黑”骗局。

  今年6月13日,曾经在媒体上发布“信用卡代还款”广告的胡某接到一名自称是“周某”的男子的电话。在电话里,周某称因为资金周转不灵,信用卡上的欠款快到期了,希望胡某能帮自己还款。“欠款金额2万元,按照2%的手续费算,接下这单业务可以赚400元。”胡某心动了。

  当天下午3时,周某将自己精心伪造的一张身份证复印件和两张信用卡交给同伙林某,让其将卡交到胡某手上。拿到卡后,胡某随后分别在两家银行替周某存入各1万元。周某通过电话查询钱已经到账后,立即通过电话向银行挂失、申请补卡。6月15日,周某利用信用卡副卡分8次取走了8000元,随后又在商场消费了2300元。6月23日,周某利用自己补办的另一张信用卡又取走了1万元人民币。

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